El Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP) advirtió que las nuevas reglas para prevenir el lavado de dinero elevarán la presión sobre las empresas y podrían provocar el cierre de negocios que no logren cumplir con las nuevas obligaciones.
Asimismo, explicó que las disposiciones, publicadas el 7 de agosto, refuerzan los controles para las actividades vulnerables no financieras, entre ellas el sector inmobiliario, los notarios, las joyerías y las empresas automotrices.
De acuerdo con el IMCP, el cambio más relevante es que dichas compañías deberán adoptar un enfoque basado en riesgos, además de fortalecer la capacitación de su personal, revisar a sus clientes y utilizar herramientas para detectar operaciones sospechosas.
Empresas tendrán que revisar a sus clientes
De acuerdo con Ludivina Leija Rodríguez, presidenta del IMCP, ahora el cumplimiento ya no será responsabilidad exclusiva del contador o del encargado de prevención de lavado de dinero.
“Las nuevas disposiciones contemplan capacitación para distintos niveles de las empresas, desde socios y directivos hasta mandos medios y vendedores. Además, deberán existir mecanismos para acreditar que esa capacitación se realizó”, dijo.
Por otro lado, agregó que también se impulsa el uso de sistemas automatizados para realizar búsquedas en listas de personas señaladas, integrar expedientes de identificación y documentar al beneficiario controlador de las operaciones.
“En otras palabras, las empresas tendrán que saber con quién hacen negocios y contar con evidencia de que aplicaron los controles correspondientes”, comentó.
Multas millonarias, otro riesgo para los negocios
Por su parte, el IMCP alertó que incumplir con las obligaciones antilavado puede tener un impacto financiero considerable.
Por ejemplo, no presentar en tiempo y forma los avisos correspondientes o los informes en ceros puede generar multas millonarias.
Sin embargo, Leija Rodríguez destacó que el riesgo no termina en una sanción económica, pues las instituciones financieras también están endureciendo sus procesos de revisión y que algunas empresas han comenzado a enfrentar restricciones o incluso la cancelación de sus relaciones bancarias cuando las instituciones consideran que representan un riesgo.
¿Podrían cerrar empresas por las reglas antilavado?
El escenario que plantea el IMCP es que el endurecimiento de los controles puede dejar fuera del mercado a negocios que no tengan capacidad para cumplir con las nuevas exigencias.
Además, el organismo recordó que el sistema financiero ya ha enfrentado casos en los que entidades dejaron de operar después de perder sus licencias, como ocurrió con Vector, Intercam y CIBanco, según lo expuesto durante el encuentro.
“Ahora la presión se extiende con mayor fuerza hacia las empresas, consideradas actividades vulnerables”, dijo.
Asimismo, agregó que lo anterior también le puede pasar a las empresas, advertencia planteada durante la reunión, al señalar que el régimen de prevención de lavado de dinero no es nuevo, aunque actualmente existe una mayor presión para cumplirlo.
¿Qué negocios están obligados?
Las nuevas reglas alcanzan a las actividades vulnerables contempladas en el artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Entre los sectores mencionados por el IMCP están:
- Inmobiliarias
- Notarios
- Joyerías
- Sector automotriz
- Otras actividades vulnerables no financieras.
Fiscalización también aumenta
El endurecimiento de las reglas antilavado ocurre mientras las autoridades avanzan en el uso de tecnología para fiscalizar a los contribuyentes, de acuerdo con Leija Rodríguez.
Por lo que anticipó que las empresas harán un mayor uso de herramientas tecnológicas e inteligencia artificial para revisar información contable, detectar comprobantes falsos y realizar auditorías.
Por último, recomendaron a las empresas fortalecer sus controles internos y tener mayor orden sobre sus ingresos, egresos; así como de la materialidad y legalidad de sus operaciones.
“Este nuevo escenario obliga a las compañías a dejar de considerar el cumplimiento antilavado como un trámite y convertirlo en parte de su operación diaria”, concluyó.
CQ
