A fin de fortalecer el marco de prevención del lavado de dinero en México, la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Lfpiorpi).
Explicó que estas nuevas reglas desarrollan las disposiciones previstas en la legislación, establecen criterios para su aplicación y precisan los lineamientos de los sujetos obligados.
Además de las atribuciones de las autoridades responsables de su implementación, supervisión y verificación, con el propósito de brindar mayor certeza jurídica y una aplicación homogénea de las disposiciones en la materia.
Nuevas reglas contra lavado de dinero
La dependencia federal señaló, entre los principales cambios, la incorporación del enfoque basado en riesgo (EBR) como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones previstas en la ley.
Explicó que, a partir de este modelo, quienes realizan actividades vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Lo anterior mediante metodologías que fortalezcan la gestión de riesgos y permitan una mejor identificación de operaciones que pudieran estar relacionadas con recursos de procedencia ilícita.
Agregó que las reglas fortalecen las medidas de conocimiento del cliente o usuario, la identificación del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas, los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos.
De igual forma, la Secretaría de Hacienda, por conducto de sus unidades, ejercerá sus atribuciones bajo un enfoque basado en riesgo.
Señaló que lo anterior estará orientando las acciones de supervisión y verificación hacia los sectores y actividades con mayor exposición a ser utilizados para el lavado de dinero.
La dependencia federal indicó que las disposiciones incorporan además un modelo de cumplimiento proporcional, mediante el cual las obligaciones y las acciones de supervisión se aplicarán considerando el nivel de riesgo de cada actividad vulnerable.
Explicó que este esquema permitirá optimizar los recursos destinados a la prevención, fortalecer el cumplimiento de las obligaciones legales y facilitar la implementación de controles acorde con las características de cada sector.
Señaló que la entrada en vigor de las nuevas disposiciones se realizará de manera gradual, con el propósito de facilitar su implementación, permitir que los sujetos obligados actualicen sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias para cumplir con el nuevo marco regulatorio, favoreciendo una transición ordenada y eficiente.
Ante ello, la Secretaría de Hacienda refrendó su compromiso de fortalecer el sistema nacional para la prevención de operaciones con recursos procedencia ilícita, en apego al marco jurídico vigente y a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Destacó que con lo anterior contribuyen a la protección de la integridad del sistema financiero y al fortalecimiento de los mecanismos de prevención y combate al lavado de dinero.
PSAJ
