M+.- Después de operar durante casi una década de manera silenciosa en el Estado de México, el grupo criminal conocido como Los Colombianos enfrenta un recrudecimiento de acciones por parte de autoridades federales y estatales.
MILENIO documentó que, a través del esquema de préstamos ilegales denominado “gota a gota”, la organización ha acechado desde entonces a pequeños negocios y emprendedores con financiamientos aparentemente accesibles que derivan en cobros excesivos, amenazas y violencia.
Como parte del combate a esta red, entre la Operación “Desconexión” y otros despliegues, las autoridades han detenido a más de 80 personas vinculadas con extorsión, la mayoría de nacionalidad extranjera.
El engaño del préstamo
Desde sus primeras incursiones, hace poco más de 10 años, su paso por el Estado de México había sido de bajo perfil debido a su modus operandi de extorsión: ofrecer préstamos aparentemente accesibles a pequeños negocios o emprendedores, lo cual funciona como un gancho para someterlos a un esquema de cobros excesivos, donde la violencia y las amenazas forman parte del método de pago.
Sin embargo, por fin ya están plenamente bajo la lupa de las autoridades federales y estatales. En lo que va del año han sido detenidas más de 80 personas relacionadas con extorsión, la mayoría de nacionalidad extranjera y, de ellas, gran parte colombianas.
Además, la Fiscalía General de Justicia del Estado de México ya incluyó a este grupo criminal entre los 30 principales grupos delictivos dedicados a la extorsión.
Su llegada a territorio mexiquense no está definida, ya que su modo de operar ha sido silencioso; sin embargo, las autoridades consideran que este grupo comenzó en Ciudad de México y posteriormente se extendió a municipios del Estado de México colindantes con la capital del país, probablemente desde 2015.
En septiembre de 2022, el Ayuntamiento de Ocoyoacac alertó sobre el arribo de este grupo criminal operado por extranjeros de origen sudamericano.
“Hemos tenido denuncias a partir de enero, febrero, marzo, de estos meses que han pasado, que llegan personas de otra nacionalidad y prestan dinero; a esos se les llama gota a gota”, expuso el entonces director de Seguridad Municipal, Jesús Pérez Serrano.
En esa misma conferencia reconocieron la dificultad para combatir a este grupo, ya que el trato era directo y de palabra con las víctimas, a quienes les ofrecían préstamos de dinero desde mil hasta 20 mil pesos.
Sin embargo, la extorsión radicaba en los altos intereses y en la manera de cobrarlos, todo fuera de la vista de las autoridades, aunado a que mantenían amenazadas a las víctimas. El principal reto, señalaron, era que existían “vacíos legales” para llevarlos ante la justicia y, tarde o temprano, regresaban a las calles para continuar con sus actividades.
Por ello, optaron por investigar su estatus migratorio para, en caso de que su estancia fuera ilegal, deportarlos mediante las autoridades migratorias mexicanas.
“Entonces tienes que buscar una estrategia para evitar que esta gente siga aquí y la mejor estrategia es el estatus migratorio”, expusieron las entonces autoridades locales.
Sin embargo, esto no debilitó al grupo criminal, cuyos integrantes todavía no eran identificados como Los Colombianos; únicamente eran denominados como los extorsionadores de préstamos “gota a gota”.
Sus actividades continuaron y avanzaron en varios municipios de la entidad hasta el presente año, cuando la Fiscalía mexiquense denominó a este grupo como Los Colombianos y lo incluyó en la lista de los 30 grupos criminales y sindicatos fachada dedicados a la extorsión, junto con la Familia Michoacana, Cártel Jalisco, Unión Tepito, Nuevo Imperio, Los Michoacanos, Lic. Vallarta, Macas, Caborca, Los Payasos, Los Ivanes, Sabina, Cochos, Mayos, Tilícos, Nueva Mafia, Los 300, USON, ACME, GOPEZ, AMOS, Gastones, Los Souverville, Pelones, Guliver, Los Mayas, La Chokiza, Los Masse, 25 de Marzo y 22 de Octubre.
La evolución de su operación
Anteriormente, su forma de enganchar víctimas era al azar: se anunciaban en postes dejando tickets para que cualquier persona los viera y se interesara en obtener un préstamo, con requisitos mínimos como tener una identificación oficial, un número telefónico y, en algunos casos, descargar aplicaciones para dispositivos móviles que también les servían para acceder de manera remota a información personal.
Finalmente, bastaba con estrechar la mano para cerrar el préstamo.
Ahora han sido más claros con sus objetivos, pues vieron más rentable enfocarse en pequeños negocios y emprendedores que tienen una idea de negocio, pero no cuentan con los recursos suficientes. Por ello, aunque continúan promocionándose en postes y redes sociales, también acuden de manera presencial a negocios para ofrecer sus préstamos.
Fuentes de la Fiscalía General de Justicia del Estado de México compartieron a MILENIO que hoy en día los préstamos que ofrecen “Los Colombianos” van de los 2 mil a los 60 mil pesos, créditos en los que no existen firmas de por medio, pero cuyos intereses son exagerados y están muy lejos de los que ofrecen las instituciones financieras formales.
Detallaron que los porcentajes pueden ir de 20 a 50 por ciento de interés, por lo que las víctimas se atrasan en los pagos y es ahí cuando comienzan las extorsiones bajo violencia y amenazas. Todo puede iniciar con un préstamo mínimo, pero los intereses vuelven impagable la deuda y, de esa manera, mantienen enganchada a la víctima.
Entre sus formas de operar destaca que, después de mostrar una cara amable y accesible para concretar el préstamo, la situación cambia ante el primer atraso. Al contar con información delicada, como domicilios particulares o de negocios, amenazan con causar daños al patrimonio, a la persona o a su familia.
Además, se han documentado agresiones físicas como parte de la presión para exigir los pagos.
También hacen alianzas
Aunque su principal objetivo es “trabajar” de manera independiente, han tenido que ceder a alianzas con otras organizaciones criminales de mayor peso para poder continuar con sus actividades.
Las autoridades no explicaron en qué municipios ni con qué grupos se habrían alineado; sin embargo, puede haber indicios de ello en el Cuarto Informe de Resultados de la Fiscalía estatal bajo la gestión de José Luis Cervantes Martínez.
En el documento, que comprende el periodo del 1 de abril de 2025 al 31 de marzo de 2026, se muestra un mapa de zonas en las que operaban los sujetos detenidos, integrantes de grupos delictivos y “sindicatos”, en el cual se detectó presencia de Los Colombianos, abarcando siete municipios:
- Metepec
- Toluca
- Naucalpan
- Tultitlán
- Texcoco
- Tepetlaoxtoc
- Chalco
Aunque en algunos de ellos también había presencia de otras organizaciones delictivas.
Los municipios donde se registraron detenciones únicamente de Los Colombianos en ese periodo fueron Metepec, Naucalpan, Cuautitlán y Tepetlaoxtoc.
Sin embargo, en Toluca también había presencia de la Familia Michoacana, Cártel Jalisco Nueva Generación, Unión Tepito, Nuevo Imperio y Los Tilicos.
En Naucalpan también hubo detenciones relacionadas con la Unión Tepito; en Texcoco, de Los Macas; y en Chalco, de la Familia Michoacana, CJNG, así como de los sindicatos AMOS y 22 de Octubre.
Red gota a gota suma ocho detenidos
Las detenciones de presuntos integrantes de redes de préstamos ilegales conocidas como “gota a gota” se han extendido en distintos municipios del Estado de México durante los primeros meses de 2026.
De acuerdo con reportes de corporaciones estatales y municipales, al menos ocho personas, seis de ellas de nacionalidad colombiana, fueron capturadas en operativos realizados en municipios del Valle de Toluca, la zona oriente y la región sur de la entidad.
Los casos comparten un mismo patrón: préstamos rápidos sin requisitos formales, cobros diarios con intereses elevados y amenazas contra comerciantes o pequeños negocios cuando las víctimas no podían cumplir con los pagos.
En varios expedientes, las autoridades refirieron agresiones físicas, intimidaciones para incendiar locales y ofrecimientos de dinero a policías para evitar las detenciones.
La captura más reciente fue dada a conocer el miércoles 27 de mayo en Calimaya, luego de que Daniel 'N', de 28 años, fuera denunciado por una mujer de haberla amenazado con causarle daño a ella y a su vivienda como forma de presión ante un financiamiento informal “gota a gota”.
Policías estatales se trasladaron a la localidad de San Andrés Ocotlán, lugar donde el sospechoso habría ofrecido dinero y un teléfono celular a cambio de evitar su detención; sin embargo, los uniformados no accedieron y finalmente lo presentaron ante el Ministerio Público.
Días antes, el 24 de mayo, en Tenango del Valle, elementos de la Secretaría de Seguridad del Estado de México detuvieron a Estiven 'N', de 33 años, señalado por presuntamente agredir y amenazar a un comerciante en la comunidad de Santa María Jajalpa.
Según el reporte oficial, el hombre viajaba en motocicleta y habría intimidado a la víctima con causar daños tanto a su integridad como a su establecimiento para exigir el pago de un préstamo. Durante la intervención policial, el detenido presuntamente ofreció dinero a los uniformados para evitar ser presentado ante el Ministerio Público.
Antes, el 2 de mayo, autoridades estatales informaron la detención de Héctor 'N', de 32 años, en Valle de Bravo.
El sujeto fue asegurado durante el Operativo Argos luego de un reporte ciudadano que alertó sobre una persona alterando el orden público en la zona centro del municipio.
Al realizarle una revisión, los policías localizaron un cuchillo de aproximadamente 30 centímetros, dinero en efectivo, un teléfono celular y tarjetas utilizadas para el registro de cobros y préstamos. Las investigaciones apuntan a que el hombre estaría relacionado con esquemas de financiamiento ilegal con intereses excesivos.
Días antes, el 24 de abril, policías estatales capturaron en Calimaya a Diego 'N', de 44 años, también de nacionalidad colombiana.
De acuerdo con la denuncia, el individuo acudió a un negocio para exigir el pago de un supuesto préstamo y amenazó con causar daños al propietario y a su familia, además de incendiar el inmueble si no entregaba el dinero solicitado.
En ese caso, el detenido reconoció laborar para una agrupación dedicada a préstamos “gota a gota” en municipios del Valle de Toluca y presuntamente intentó entregar 200 pesos a los agentes para evitar su puesta a disposición.
La expansión de estas redes también alcanzó la zona oriente del Estado de México.
El 1 de abril, en Ecatepec, fue detenido Fernando 'N', de 64 años, identificado como probable integrante de una organización de prestamistas.
La Secretaría de Seguridad estatal indicó que el hombre era investigado por intimidar a víctimas para exigir pagos excesivos y además podría estar relacionado con dos carpetas de investigación, entre ellas un homicidio ocurrido en Nezahualcóyotl en 2023.
Al momento de la captura, igualmente habría ofrecido dinero a policías para evitar su arresto.
Un mes antes, el 2 de marzo, en Calimaya, fue detenido Dargüin 'N', de 25 años y de nacionalidad colombiana.
Una mujer denunció que el sujeto la había agredido física y psicológicamente tras exigirle el pago de un préstamo y amenazar con incendiar su negocio.
La víctima señaló que el hombre formaría parte de una célula dedicada a préstamos “gota a gota”.
Según el reporte, el detenido ofreció más de mil pesos y un teléfono celular a los uniformados para intentar evitar la detención.
A estas capturas se suman dos detenciones realizadas en Nezahualcóyotl el 27 de enero.
Policías municipales aseguraron a Juan Guillermo 'N', de 38 años, y Juan Manuel 'N', de 31, ambos de nacionalidad colombiana, luego de ser señalados por presuntamente amenazar y amedrentar a una persona para exigir pagos diarios relacionados con préstamos ilegales.
Las investigaciones refieren que, incluso después de liquidar las deudas, las víctimas seguían siendo obligadas a entregar más dinero bajo amenazas e intimidaciones.
Tras las audiencias iniciales, un juez determinó vincular a proceso a ambos hombres por el delito de extorsión y ordenó prisión preventiva mientras continúan las investigaciones.
Las detenciones muestran cómo este esquema de préstamos se ha extendido en distintas regiones mexiquenses, desde municipios del Valle de Toluca hasta Valle de Bravo y Nezahualcóyotl, con métodos similares de presión y violencia para recuperar los cobros.
Operación Desconexión también golpeó redes de préstamos 'gota a gota' en Edomex
Las recientes detenciones de presuntos cobradores ligados al esquema de préstamos ilegales conocidos como “gota a gota” en municipios del Estado de México formaron parte de un problema más amplio de extorsión que este año derivó en la Operación “Desconexión”, un despliegue coordinado entre autoridades federales, estatales y municipales para combatir distintas modalidades delictivas relacionadas con cobros ilícitos, fraudes y amenazas.
Aunque el operativo no estuvo enfocado exclusivamente en las redes de préstamos “gota a gota”, las investigaciones sí identificaron que este esquema operaba dentro de estructuras criminales dedicadas a extorsión indirecta, fraudes financieros y otras actividades ilícitas en diversos municipios mexiquenses.
La operación fue dada a conocer el 1 de abril de 2026 por la Fiscalía General de Justicia del Estado de México y se desarrolló durante 46 días como parte de la Estrategia Nacional contra la Extorsión.
En ella participaron corporaciones federales y estatales, entre ellas la Secretaría de la Defensa Nacional, Marina, Guardia Nacional, Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana, Instituto Nacional de Migración, Centro Nacional de Inteligencia y la Secretaría de Seguridad estatal.
Como resultado de las acciones, fueron detenidas 102 personas, de las cuales 77 eran extranjeras y 25 mexicanas.
Además, las autoridades aseguraron 192 inmuebles, incluidos 67 “call centers”, cinco centrales de préstamo, 14 puntos de venta de droga y 106 establecimientos identificados como “giros negros”.
Las autoridades detallaron que las investigaciones permitieron detectar distintos métodos de extorsión cometidos mediante llamadas telefónicas, mensajes, páginas web y aplicaciones móviles.
Dentro de esas prácticas también aparecieron los llamados préstamos “gota a gota”, utilizados para enganchar víctimas mediante créditos rápidos con intereses excesivos y cobros violentos.
Las indagatorias establecieron que varias de estas redes utilizaban centrales de préstamo clandestinas donde ofrecían dinero en efectivo, electrodomésticos, teléfonos celulares y otros artículos bajo contratos poco claros.
Posteriormente, imponían pagos diarios o semanales con intereses elevados que hacían prácticamente imposible liquidar las deudas.
Cuando las víctimas no podían cubrir los pagos, comenzaban las amenazas y actos de intimidación.
De acuerdo con la información oficial, grupos de cobradores acudían a negocios o domicilios para presionar a los deudores mediante violencia psicológica, amenazas y agresiones físicas.
Las investigaciones también identificaron la participación de ciudadanos extranjeros en distintas actividades detectadas durante la Operación “Desconexión”.
Hasta ahora, 50 personas fueron vinculadas a proceso con prisión preventiva justificada; entre ellas hay 20 colombianos, 22 mexicanos, seis venezolanos y dos cubanos.
Durante los cateos derivados de la Operación “Desconexión”, las autoridades aseguraron servidores informáticos, equipos de cómputo, teléfonos celulares, chips telefónicos, terminales bancarias y documentos con datos personales y financieros de víctimas.
También fueron hallados manuales y guiones utilizados para realizar llamadas intimidatorias o engañosas.
Finalmente, las fuentes consultadas compartieron que, una vez que se lleva a cabo la detención, el proceso en contra de los presuntos delincuentes de nacionalidad extranjera continúa en territorio mexiquense, incluso bajo prisión preventiva, pero se notifica a la respectiva embajada sobre la situación legal del investigado.
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