Aun cuando la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) haya determinado la constitucionalidad a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para proceder sin orden judicial cuando haya sospecha de actividad ilícita como lavado de dinero, toda la regulación se queda corta porque realmente no se tiene eficiencia en la práctica.
En entrevista para la plataforma MILENIO-Multimedios, Elimelec Moreno, presidente de la Asociación Nacional de Oficiales de Cumplimiento (Asonoc), dijo que si bien le dan dientes a la UIF para proceder donde haya presunción de delito de lavado de dinero y que esté en la lista negra de personas dedicadas a lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, esto en la práctica se ve más con fines políticos y no para combatir el lavado de dinero.
Aclaró que esta resolución de la SCJN sólo es para aquellas empresas o personas que están en la lista negra y se bloquea a la persona, no las cuentas bancarias.
Comentó que en unos meses el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) hará una revisión a México sobre la regulación para combatir el lavado de dinero, la cual se espera salga “reprobado”, dado que sigue habiendo las cuatro o cinco sentencias que siempre se han registrado; además, esto se está usando con fines políticos, insistió.
Señaló que hay mucha regulación para las empresas que realizan una actividad vulnerable, pero realmente no se ha llegado a esa actividad.
Resaltó que en México aún falta bancarización, hay mucho comercio informal, hay mucho efectivo en circulación en comparación a cómo operan en otros países.
Refirió el caso de Colombia, donde la ley determina que todo negocio que tenga más de un millón de pesos colombianos de ventas es sujeto a revisión de leyes antilavado de dinero, y que algo así debería operar en México.
“Toda actividad productiva debería someterse a la ley antilavado de dinero y no sólo las entidades financieras, (también) los casinos, los notarios, constructoras. Aquí está muy delimitada, entonces todas las demás empresas no están reguladas, aquí quedamos cortos”, señaló.
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