La venta de algunas instituciones de Happy, propietario de BanFeliz, Préstamo Feliz y Financiera MÁS, estaría próxima a concretarse, mientras el grupo enfrenta desde febrero de 2023 denuncias y procesos judiciales por presunto fraude.
Se trata de la Sociedad Financiera Popular (Sofipo) Financiera MÁS y la institución de banca múltiple BanFeliz, operaciones que se encuentran a la espera del aval y autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para sus respectivos cambios de control.
Dichas autorizaciones podrían frenarse ante el concurso mercantil y las demandas de acreedores que enfrenta su Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (Sofom) Préstamo Feliz, por el presunto incumplimiento en el pago de capital e intereses a inversionistas y acreedores.
El caso de Préstamo Feliz involucra un proceso legal activo por un presunto fraude superior a los 2 mil 500 millones de pesos que afecta a ahorradores e inversionistas en Monterrey, donde la financiera acumula 11 denuncias y dos carpetas judicializadas.
A los señalamientos locales se suman acciones judiciales en Estados Unidos, donde el fondo de inversión CRC Liquid Strategies interpuso una demanda ante la Corte del Distrito Sur de Nueva York en contra de la compañía encabezada por Fernando García Sada.
El recurso responde al incumplimiento de pagos y acumulación de intereses moratorios derivados de un préstamo por más de 4 mil millones de pesos otorgado entre 2017 y 2019.
Alcanzan acuerdo para Financiera MÁS
Pese a este trasfondo legal, trascendió que Fernando García Sada alcanzó un acuerdo con Gonzalo Araujo, director y fundador de SLM empresa especializada en soluciones tecnológicas para servicios financieros, para vender Financiera MÁS.
Fuentes familiarizadas con el asunto refieren que la operación superaría los 5 millones de pesos, monto que requerirá la aprobación de la CNBV para concretar el cambio de control en un contexto regulatorio complejo para la matriz.
Cifras del regulador muestran que, al cierre del primer semestre del año, la Sofipo contabilizaba activos totales por 197 millones de pesos y una cartera de crédito que apenas alcanzaba los 8 millones de pesos.
Buscan vender BanFeliz
Simultáneamente, el grupo avanza en el proceso para la venta de BanFeliz, entidad donde mantiene conversaciones adelantadas con Grupo Klu, fintech dirigida por Alberto Djemal.
Incluso, miembros del consejo de administración de Grupo Klu habrían otorgado el visto bueno para la adquisición, a pesar de las contingencias legales que involucran a los propietarios de la entidad bancaria. Grupo Klu ya mantendría revisiones y pláticas formales con la CNBV para evaluar la viabilidad del cambio de control.
“En temas de licencias, estamos explorando tanto Sofipos como oportunidades de banca múltiple en una posible adquisición”, destacó Alberto Djemal, en junio pasado.
Sobre esta posible transacción, el senador suplente del Partido Verde, Carlos Suárez, presentó un exhorto ante la Comisión Permanente del Congreso de la Unión con el fin de proteger a ahorradores, inversionistas y usuarios.
En su pronunciamiento, solicitó a la CNBV y a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) supervisar con rigor la eventual venta del banco a Grupo Klu.
Cifras de la CNBV indican que, al cierre de junio, BanFeliz administraba activos por mil 156 millones de pesos y mantenía una cartera total de 525 millones de pesos, especializada en el segmento de micropréstamos.
Fue en mayo de 2024 cuando la firma anunció la toma de control de Banco Forjadores tras recibir la autorización regulatoria, entidad que ahora se encuentra inmersa en la reestructuración del grupo. A la par, el corporativo mantiene un adeudo pendiente con el conglomerado peruano Grupo APC, derivado de la adquisición original de dicho banco.
Socios vinculados a proceso
En el ámbito penal, Sergio de Jesús Elizondo Muñoz, director general de Préstamo Feliz, fue vinculado a proceso desde febrero pasado por el delito de administración fraudulenta y permanece en el Penal de Apodaca.
Asimismo, Eduardo García Alanís, padre de Fernando García Sada, enfrenta el proceso bajo resguardo domiciliario debido a su avanzada edad, mientras que su hijo fue detenido inicialmente, pero liberado al no dictarse auto de vinculación a proceso en su momento.
Aun con los litigios activos y los adeudos con acreedores e inversionistas, se avanza en la reestructuración y venta de las entidades que formaron parte de Happy Inc.
MRA
