Según la Global Anti-Scam Alliance, el fraude financiero se convirtió en una de las principales amenazas globales, con pérdidas estimadas en mil millones de dólares en tan sólo un año.
Uso de tecnología para aumentar seguridad
Ante este escenario, Elisa de Anda Madrazo, presidenta del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), anunció que se priorizará el uso de sus herramientas para enfrentar lo que calificó como una creciente “epidemia” de estafas.
En ese tenor, de Anda informó que durante la plenaria del GAFI, realizada del 9 al 13 de febrero en la Ciudad de México, se acordó la elaboración de un nuevo documento sobre el fraude facilitado por medios cibernéticos, basado en el amplio trabajo que el organismo ha desarrollado en esta materia.
“Dado que los criminales explotan los pagos instantáneos, la ingeniería social y las plataformas globales, es vital que todos los que luchamos contra las finanzas ilícitas seamos capaces de aprovechar la tecnología para mantenernos a la vanguardia”, dijo de Anda Madrazo.
Asimismo, precisó que este nuevo documento establecerá cómo podemos aprovechar los estándares del GAFI para hacer frente a esta creciente amenaza, como:
- Operaciones transfronterizas
- Inteligencia en tiempo real
- Alianzas público-privadas pueden lograr una interrupción tangible y congelamientos de fondos más rápido
Además, destacará cómo la tecnología puede actuar como una fuerza protectora positiva para apoyar acciones tempranas y reducir las pérdidas a las víctimas.
Durante la plenaria, se analizaron y aprobaron prioridades estratégicas para el periodo 2026-2028.
"Estas se presentarán a los secretarios y ministros del GAFI para adaptarla en la próxima reunión ministerial de abril, lo que nos permitirá seguir el ritmo de las amenazas, que está en constante evolución”, sostuvo.
“Buscamos asegurar que el delito no sea rentable y fortalecer aún más la implementación de nuestros estándares basados en el riesgo”, agregó.
Informes aprobados
De igual forma, destacó que también se aprobaron dos informes enfocados en activos virtuales, sector que enfrenta rápidos cambios regulatorios.
El primero aborda riesgos asociados a stablecoins y billeteras no alojadas (unhosted wallets), advirtiendo que pueden ser utilizadas por actores ilícitos, desde estafadores hasta financistas del terrorismo.
Igualmente, indicó, con datos de Chainalysis, que las stablecoins representaron 84 por ciento del volumen de transacciones ilícitas con activos virtuales en 2025.
Mientras que el segundo informe analiza los riesgos vinculados con proveedores de servicios de activos virtuales offshore, señalando cómo los criminales explotan brechas regulatorias y diferencias en la supervisión internacional.
De Anda Madrazo afirmó que se revisará su mal uso en esquemas de financiamiento ilícito como el fraude a gran escala y los alarmantes compuestos de estafas que vemos en todo el mundo.
Además, se establecerá el cómo los criminales están explotando brechas y diferencias en la cobertura regulatoria de supervisión, así como lo que pueden hacer los gobiernos para combatir esto.
“Dado que los activos virtuales son inherentemente sin fronteras, ambos informes se basarán en estudios de casos de nuestra red global, porque sabemos que trabajar juntos produce resultados”, dijo.
“Por ejemplo, esta semana supimos cómo 11 jurisdicciones llevaron a cabo una vasta operación coordinada contra estafas hechas el año pasado, a través de la plataforma operativa Frontier”, añadió.
Por lo anterior, procesaron más de 9 mil informes de estafas relacionados, con pérdidas por más de 192 millones de euros.
“Gracias al intercambio de inteligencia en tiempo real, operaciones conjuntas y aplicación coordinada de la ley, lograron más de mil 800 arrestos e incautaron activos por más de 17 millones de euros”, dijo.
Giles Thomson, nuevo presidente de GAFI
En el marco del evento, se eligió a Giles Thomson del Reino Unido como nuevo presidente entrante del GAFI.
“Estaré encantado de dejar el GAFI en las muy capaces manos de Giles, cuando asuma su cargo, en julio de este año, para su presidencia de dos años”, dijo.
De igual forma, Thomson detalló que seguirá trabajando con todos los países y socios de la red para fortalecer la lucha colectiva contra el financiamiento ilícito.
“Este 2026, marca 26 años desde que México se unió al GAFI. Tras ese importante cuarto de siglo de colaboración, es un honor compartir estas actualizaciones con ustedes desde mi país natal”, concluyó.
AG
