La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ( FinCEN ) realizó diversas modificaciones para autorizar las transferencias de fondos necesarias para que el gobierno de México pueda liquidar y disolver a CIBanco.
Mediante un documento publicado, se especificó que, aunque se permiten los movimientos de dinero , el Tesoro impone dos condiciones estrictas para que el cambio sea válido.
Se trata de la autorización del liquidador y de la legalidad vigente:
- Autorización del liquidador : El liquidador designado por el gobierno de México debe determinar formalmente que cada transferencia es "habitual y necesaria" para el proceso de liquidación del banco.
- Legalidad vigente : Ninguna de estas transferencias puede violar otras leyes existentes; por ejemplo, sanciones internacionales adicionales ligadas a la institución financiera.
“A partir del 16 de abril de 2026, se autorizan todas las transferencias de fondos prohibidos por esta orden, que sean habituales y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco”, indicó el FinCEN.
La autoridad norteamericana señaló que permitir estas transacciones facilitan que México termine de desmantelar la institución sin generar nuevos riesgos para el sistema financiero de Estados Unidos .
Sin embargo, aclaró que CIBanco sigue siendo considerada una institución de "principal preocupación" en materia de lavado de dinero.
Fue en junio del año pasado cuando el FinCEN emitió una serie de avisos que vinculaban al banco mexicano con presuntas actividades de lavado de dinero para organizaciones criminales, situación que derivó en la intervención y desaparición del banco.
Anteriormente, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ( CNBV ) informó que, tras la liquidación de CIBanco, cerca de 32 mil 656 ahorradores estarían cubiertos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario ( IPAB ).
Esta cifra representa el 99,4 por ciento de los ahorradores del banco. Al cierre del primer trimestre de 2026 , la institución se mantiene bajo la figura de CIBanco , Institución de Banca Múltiple, en Liquidación.
Actualmente, la mayor parte del pasivo con el público ahorrador ya ha sido liquidado a través del Portal de Pagos del IPAB , conforme a los protocolos de protección al ahorro.
El Tesoro apuntó que México ya supervisó la venta de los activos principales de CIBanco , asegurándose de que estos no caeran en manos de organizaciones criminales.
“El gobierno de México ha intervenido en las operaciones de CIBanco , incluyendo la toma de la administración para salvar el sistema financiero mexicano y ha tomado medidas para garantizar que las ventas de los activos no crean riesgos adicionales”, concluyó la autoridad.
Today, Treasury’s @FinCENnews amended an order to enable the liquidation of Mexico-based financial institution CIBanco. Treasury previously cut off CIBanco’s access to the U.S. financial system after finding that the bank facilitated the laundering of illicit opioid proceeds, and…
— Treasury Department (@USTreasury) April 15, 2026
MRA
