Los ejecutivos del sector de las criptomonedas se preparan para una rendición de cuentas, después de que los demócratas lograron una contundente victoria en las elecciones de mitad de mandato en Estados Unidos y prometieran investigar a la familia Trump y sus vínculos con la industria.
Los demócratas convirtieron las presuntas prácticas de enriquecimiento personal del presidente y los “pagos encubiertos en criptomonedas” en un tema central de la campaña electoral, lo que les ayudó a ganar en bastiones republicanos de todo el país.
Donald Trump, quien prometió convertir a Estados Unidos en la “capital mundial de las criptomonedas”, impulsó una desregulación agresiva del sector desde que asumió el cargo el año pasado. Además promulgó leyes clave bien recibidas por la industria y concedió indultos a figuras como Changpeng Zhao, cofundador de Binance, quien había sido encarcelado después de declararse culpable de no implementar medidas adecuadas contra el lavado de dinero.
Sin embargo, los activos digitales también han resultado muy rentables para Trump a nivel personal: el año pasado ganó más de mil 160 millones de dólares mediante la venta de criptomonedas y el cobro de regalías por tókenes. Trump ha comercializado memecoins que ofrecían acceso a su persona, puso en marcha proyectos cripto que fueron objeto de escrutinio debido a su financiamiento extranjero y aceptó donaciones de ejecutivos del sector para iniciativas como la renovación del salón de baile de la Casa Blanca.
El congresista Robert García, quien presidirá el Comité de Supervisión de la Cámara de Representantes a partir de enero, dijo que tanto él como sus colegas demócratas se “concentrarán intensamente” en las investigaciones, incluidas las que involucran a la familia Trump y a sus ganancias en el ámbito cripto.
“El propio presidente tiene un esquema de criptomonedas con el que está ganando miles de millones de dólares”, dijo García. “Esta familia es miles de millones de dólares más rica”.
La victoria de los demócratas anuncia el inicio de una etapa potencialmente difícil para el sector, que experimentó un gran auge bajo la administración Trump.
La victoria de los demócratas se produjo a pesar de que el sector invirtió cerca de 200 millones de dólares en las elecciones intermedias a través del super PAC Fairshake —financiado por empresas como Coinbase, Ripple y Andreessen Horowitz— y de otro PAC respaldado por Tether, el gigante de las stablecoins. Los donantes terminaron perdiendo en gran parte de las contiendas electorales que apoyaron.
En los últimos dos años, senadores demócratas como Richard Blumenthal y Elizabeth Warren han enviado consultas a empresas como Binance y Tether, a raíz de acusaciones sobre actividades ilícitas. Dichas consultas, en gran medida, fueron ignoradas por los ejecutivos de estas compañías.
Al contar con mayoría en ambas cámaras, los demócratas ahora poseen la facultad de emitir citatorios judiciales; si estos son ignoradas, pueden derivar en sanciones civiles o penales.
“Mi consejo es que, si han recibido una carta de legisladores demócratas y su respuesta no fue satisfactoria para ellos, prepárense para responderles directamente”, dijo Ron Hammond, director de políticas y relaciones institucionales en Wintermute, firma dedicada a la creación de mercado en el sector de las criptomonedas.
“Incluso aquellas empresas de criptomonedas que obtuvieron licencias de organismos dirigidos por funcionarios nombrados por Trump, y que, a su vez, fueron importantes donantes para él o sus iniciativas, deben esperar ser objeto de escrutinio”, añadió.
Una gran parte de las utilidades que Trump obtuvo en el ámbito cripto provienen de un proyecto familiar, World Liberty Financial. Esta entidad se convertirá en un foco central para un comité de investigación del Senado, que estará presidido por Blumenthal.
Por su parte, World Liberty declaró anteriormente que el presidente Trump “no ha tenido ninguna participación (en la empresa) desde que asumió el cargo”.
Firmas beneficiadas
Otros participantes en la industria de las criptomonedas que se beneficiaron durante la administración Trump también se enfrentan a un mayor escrutinio. Blumenthal envió requerimientos a Binance, en relación al presunto papel que tuvo en operaciones de lavado de dinero vinculadas a Irán, y a Tether, por su supuesta campaña para influir en la política sobre criptomonedas en EU.
Binance dice que “tiene tolerancia cero ante la violación de sanciones o las actividades ilícitas” y que “no permitió ninguna transacción con personas sujetas a sanciones”.
Tether también mantiene estrechos vínculos con el secretario de Comercio de Estados Unidos, Howard Lutnick, y con Cantor Fitzgerald, el banco de Wall Street dirigido por sus hijos. Importantes empresas de criptomonedas como Coinbase y Ripple, así como los gemelos Winklevoss, quienes dirigen la plataforma de intercambio de activos digitales Gemini, se encuentran entre quienes donaron fondos para el salón de baile de Trump.
La amenaza de investigaciones en el sector de las criptomonedas refleja las inminentes pesquisas sobre el posible trato de favor que la administración pública puede dar a empresas de todo el mundo empresarial.
Según Alex Zerden, fundador de Capitol Peak Strategies, firma de asesoría de riesgos con sede en Washington, los demócratas se basarán en gran medida en las pruebas y la información proporcionadas por las empresas y los ejecutivos de criptomonedas, quienes tendrán más incentivos para cumplir con sus solicitudes que la administración Trump.
“Existe una alta probabilidad de incumplimiento por parte del poder ejecutivo”, dijo Zerden, quien anteriormente trabajó en todo el gobierno de EU cubriendo temas de lucha contra la corrupción, cumplimiento de la ley financiera y supervisión.
“En las investigaciones del Congreso, hemos visto un aumento en las invocaciones del privilegio ejecutivo para reducir o impedir la divulgación de información; esto no hará más que continuar o aumentar significativamente en los dos últimos años” de la presidencia de Trump, añadió.
Entre presiones y espectáculo
Las investigaciones y audiencias del Congreso se transmiten por televisión y se espera que los políticos den a conocer sus esfuerzos para investigar la corrupción.
“Hay cierto componente de espectáculo en todo esto”, dijo Joshua Riezman, director jurídico y de estrategia de GSR, empresa creadora de mercado de criptomonedas. “La presión sobre el sector será real y las expectativas de este Congreso serán diferentes a las del anterior”.
Algunos miembros de la industria de las criptomonedas "apoyaban lo que estaba sucediendo aquí o al menos no lo denunciaban", dijo un ex alto ejecutivo, refiriéndose a sus vínculos con los Trump.
Muchos podrían verse afectados por las consecuencias, añadió el ejecutivo. “Es una cuestión de grado: o has hecho un trato o has estado aliado con alguien que es un adulador de Trump”.
Aun así, algunos en el sector confían en que los esfuerzos que la industria de las criptomonedas ha realizado con los demócratas en los últimos meses den sus frutos.
“Creo que veremos un enfoque más específico por parte de este Congreso, que tiene mucho más conocimiento sobre criptomonedas y es capaz de separar los elementos buenos de los malos de la industria en general”, dijo Riezman.
