Para limitar las actividades de fraude y lavado de dinero, es necesario que las instituciones de banca múltiple refuercen la colaboración con el ecosistema no bancario para identificar estas actividades y rastrearlas de manera conjunta, indicaron directivos. del sector financiero
Durante la “Cumbre de Finanzas y Fintech de México 2026”, César Pietra Santa, director de producto en Finsus, expuso que actualmente existe una descoordinación dentro de las entidades del sistema financiero para ubicar y alertar sobre delitos como fraude y lavado.
Agregó que, ante el crecimiento de estafas en materia de crédito impulsadas por las herramientas de inteligencia artificial (IA), es aún más necesaria la coordinación entre los sectores financieros del país para poder disminuir algunos delitos.
“Entre menos vulnerabilidades, menos fraudes y más confianza vas a tener de tus usuarios; creo que necesitamos trabajar nuevamente en coordinación entre todos para que, a su vez, disminuyan los temas de fraude”, indicó Pietra Santa.
Durante su participación, Juan Antonio Pérez-Simón, director general de Bankaool, respaldó que es necesaria una mayor colaboración entre todos los diversos actores del ecosistema financiero nacional.
Incluso refirió que, desde los reguladores, se pueden impulsar mesas de trabajo para poder generar espacios de diálogo que fortalezcan la cooperación entre las entidades bancarias tradicionales y los nuevos jugadores del ecosistema no bancario.
“Sí necesitamos vincular a este mundo y a este sector financiero, que no nada más es la banca; hoy en día, ya hay otros jugadores de mucha mayor relevancia con los que tenemos que tener esta comunicación más directa y activa”.
“Es muy importante que cada gremio hiciéramos el ejercicio, tener estas mesas de trabajo o que fuéramos convocados por la propia autoridad para tener esta comunicación frecuente sobre qué está pasando, cuáles son los fraudes, o identificar cuentas”, refirió Pérez-Simón.
¿Por qué se ha perdido la confianza en el sistema financiero?
Mariana Villasuso, directora de políticas públicas y gobernanza en Stori, agregó que, ante el aumento del fraude y la poca colaboración entre los diversos actores, se corre el riesgo de que, por un suceso de gran impacto, se pierda la confianza de los usuarios.
Indicó que el consumidor mexicano, luego de ser víctima de un delito de fraude bancario, se aleja de estos servicios y prefiere hacer uso de dinero en efectivo para, de esta forma, no ser víctima de algún tipo de estafa por medio de sus aplicaciones de banca digital.
“Si hay usurpación de identidad, si hay cualquier tipo de fraude, no solamente se pierde la confianza en una institución, se pierde la confianza en todas las instituciones; y eso lo dice mucho”.
“Cuando a una persona le hacen un fraude, no solamente no va a volver con Stori, no va a volver con Finsus ni con la banca; no va a volver con nadie, porque obviamente no tiene transparencia ni tiene control de su dinero”, concluyó Villasuso.
