Para que en México se logre un avance en materia de inclusión y educación financiera es necesario cerrar la brecha de acceso a productos financieros e incrementar la educación para prevenir situaciones de sobreendeudamiento, advirtieron asociaciones del sector.
En el marco de la presentación de la “Semana Nacional de Educación Financiera 2026”, Felipe Vallejo, presidente de Fintech México, resaltó la necesidad de construir y avanzar a un sistema financiero que incluya a la población mexicana mediante la tecnología.
“Actualmente, estamos en un punto en el que esto no consiste en incorporar a más personas al sistema financiero, sino construir un sistema financiero que funcione para todas las personas”, comentó Vallejo.
Óscar Rosado, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), remarcó que el buen manejo del dinero impacta de manera directa en la calidad de vida de las personas.
“Más allá de eso, insistir y decir que el dinero es un medio y como tal debe ser bien utilizado, porque también puede ser peligrosamente enfermizo; entonces, es necesario tomarlo en cuenta y no utilizarlo como medio, porque puede convertirse en algo muy peligroso”, dijo.
Hizo un llamado a las instituciones para el aprovechamiento real de productos financieros, transformar el conocimiento en hábitos y abordar riesgos clave como el sobreendeudamiento, la baja cultura de ahorro y los rezagos en alfabetización financiera.
En este último punto, Maribel Quiroga, directora general adjunta de Comunicación de la Asociación de Bancos de México (ABM), resaltó el alcance que ha tenido el país en temas de alfabetización financiera.
“Hemos avanzado considerablemente en el acceso a los servicios financieros, pero no lo hemos hecho al mismo ritmo; la calificación de alfabetización financiera en México es de 58 puntos sobre 100, prácticamente manejamos la misma cifra desde el año 2018”, mencionó Quiroga.
Avances en instituciones bursátiles
Álvaro García Pimentel, presidente de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), comentó que uno de los sectores en los que más se ha observado el crecimiento en acceso a productos financieros son en especial los productos de inversión.
Principalmente personas jóvenes que en los últimos meses han mostrado interés en abrir una cuenta para realizar inversiones en instrumentos bursátiles, muy ligado al bajo costo de entrada para invertir en algunas acciones.
“Parte del éxito que ha tenido la SNEF es el crecimiento que ha tenido el mercado de valores en los últimos años; ahorita revisando las cifras, los números de las cuentas de las casas de bolsa han ido de 11 a 19 millones de clientes en sólo 18 meses”, dijo Pimentel.
“En los fondos de inversión ya llegamos a 26 millones en forma directa y en forma indirecta a otros casi 9 millones; hoy el sistema bursátil mexicano rebasa los 50 millones de clientes, esto es más o menos 90 por ciento de la población económicamente activa”, subrayó.
Importancia del sector popular
Durante su participación, Marlene Garayzar, presidenta de la Asociación Mexicana de Sofipos (AMS), sostuvo que el sector popular ha contribuido en los últimos años acercando productos financieros a sectores específicos de la población.
Resaltando que, desde el gremio de estas instituciones no bancarias, están buscando, además de ser una puerta de entrada al sistema financiero, tener una relación a largo plazo con los clientes que se suman al sistema.
“Las sofipos hoy en día atendemos a casi 30 millones de personas que en su mayoría han estado históricamente excluidas del sistema financiero formal; muchas de ellas tienen poca experiencia en el sector financiero formal y, por ende, eso nos compromete todavía más para hacer esfuerzos muy serios en educación financiera”, refirió Garayzar.
Acercar a mexicanos al ahorro voluntario
Guillermo Zamarripa, presidente de la Asociación Mexicana de Administradoras de Fondos para el Retiro (Amafore), remarcó la importancia de acercar, mediante iniciativas como la SNEF, a más personas al Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR).
“Creemos que hay un reto muy grande en materia de educación financiera y los datos de la encuesta de inclusión financiera nos dicen ciertas cosas”.
“Pero cuando los complementamos con otra información, te dicen justamente que hay un gran reto de educación financiera en el tema de ahorro para el retiro; la gente que te dice que tiene una cuenta de ahorro para el retiro es poco más del 40 por ciento”, concluyó Zamarripa.
MRA
